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人工智能软件将成21世纪的股神巴菲特

2019-05-15 01:30:59 | 来源: 时尚

3月7日,据国外媒体报道,美国公司CircleUp开发的软件Classifier能帮助投资分析师初步挑选作为投资目标的创业公司。这表明,软件正在颠覆风险投资行业。

以下为文章全文:

10年前,由于对私募基金分析师的重复劳动感到厌倦,瑞安卡德贝克(Ryan Caldbeck)开始思考这项工作能否由软件来完成。今天,他已成为众筹平台CircleUp的联合创始人及CEO。CircleUp专注于消费品行业,具体领域包括食品、美妆,和连锁餐饮。在这一过程中,该公司开发了软件,从事卡德贝克所谓的乏味工作。

在该公司内部,这款软件被称作Classifier,能利用机器学习技术去分析大量数据。CircleUp分析师从2014年3月开始借助这款软件对投资目标进行初步筛选。这提高了挑选速度。该公司发言人表示,不到10名分析师在1个月时间里可以评估500家潜伏投资对象。作为对比,传统私募股权公司每一年只能评估不到500家公司。

在初步挑选中,Classifer会评估目标公司的财务数据,包括营收、增长率、利润率和分销渠道等信息。另一些数据来源也被加入其中,例如市场研究公司尼尔森的数据,和关于社交媒体活动的量化指标。卡德贝克表示,Classifier参考的数据点到达9.2万个。随后,软件将会评判,某家公司是不是值得由人工来进一步评估。

Classifier并未实现对创业公司投资的全面自动化。与公然市场对冲基金Renaissance Technologies采取的软件工具,以及Wealthfront和Betterment等私人投资公司采用的机器顾问不同,CircleUp的软件还非常原始。

不过,CircleUp的举措反应了金融业的1大趋势。在创业和房地产等领域,软件算法正扮演越来越重要的角色。软件正再次吞噬世界,而这一次遭到威逼的则是习惯于颠覆他人的投资人。

CircleUp有能力开发出Classifier的1大缘由在于,该公司的潜在投资对象有着非常类似的商业模式。例如,食品公司会向百货商店销售同类产品,而产品需求也基本一致。

CircleUp另一名联合创始人及首席运营官洛里伊金(Rory Eakin)表示,该公司的软件不适合科技行业。科技创业公司的商业模式差别很大,而这些公司也可以联系到许多孵化器和风投。他表示:我并不认为,科技行业投资存在有待解决的问题。但如果你在生产有机蔬菜,或是希望改革某种小吃,那么没有任何生态系统可以为此提供资金支持。

Superfoods就是这样的公司之一。在接受Classifier的评估以后,该公司被CircleUp接纳。目前,该公司已在美国开设了5000家门店。凭借这样的增长率,该公司取得了通用磨坊的300万美元投资。

阻碍创投自动化的一大挑战在于,可使用的公然数据很少。通常来说,只有潜在投资方能看到创业公司的财务数据。

这些数据在被收集后还可以带来其他用途。亚历山大米塔尔(Alexander Mittal)是投资平台FundersClub CEO。他表示,他的团队分析了过去4年的数据,看看哪些投资的表现,从而评估哪些投资人擅长投资创业公司。

利用软件找出的创业公司投资人只是投资自动化的一小步。谷歌(微博)搜索引擎在发展之初也基于人工信号,即页被其他站链接的次数,去判断相关性的搜索结果。不过,目前谷歌搜索引擎的自动化程度已大幅提升。

有一点很讽刺。尽管CircleUp试图颠覆传统风投,但该公司也获得了风投投资。该公司的投资方包括合广资本、Canaan Partners和谷歌风投。CircleUp投资人、合广投资的安迪威斯曼(Andy Weissman)曾开玩笑地表示,我们的希望在于,CircleUp终结我们的生意。

寻找成功的科技创业公司进程很复杂,因此在可预见的未来,威斯曼仍将是安全的。不过未来,CircleUp及类似公司极可能从私募基金投资人手中抢走相当一部分利润。

换句话说,21世纪的股神巴菲特将会是人工智能软件。

其他一些领域的私募投资或许也可以采取类似策略,尤其是在农业和工业设备的债务融资市场。这与Lending Club在个人信贷领域所做的尝试类似。与此同时,Classifier也提高了CircleUp人工分析师的效率。

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